Wann immer ich zum ersten Mal mit jemandem rede, der an der Nutzung meiner Dienste interessiert ist, bekomme ich oft wiederkehrende Fragen, wie der ganze Prozess funktioniert.

Einige der häufigsten Fragen sind,

"Wie viel kostet das?" Oder "Was kannst du für mich tun?"

Für diejenigen, die noch nie mit einem Finanzplaner zusammengekommen sind, wollte ich ein Beispiel für ein erstes Treffen geben.

Erstes Finanzplanungstreffen

In erster Linie berechne ich nichts, um jemanden zum ersten Mal zu treffen. Das erste Treffen ist nur ein Interview für beide Parteien. Ich interviewe Sie, um zu sehen, ob Sie ein richtiger Kandidat für meinen Finanzplanungsprozess sind. Sie interviewen mich auch, um zu sehen, ob ich der richtige Mann für den Job bin. Ein zwangloses Treffen von Angesicht zu Angesicht wird uns beiden helfen, diese Frage zu beantworten.

Informationen zu bringen

Normalerweise werde ich mit dem potenziellen Kunden sprechen und sie über die Art von Materialien unterrichten, die sie für unser erstes Treffen benötigen würden. Dies würde beinhalten:

  • Maklerauszüge
  • Kontoauszüge
  • Informationen zum Pensionsplan (401k, 403b, TSP, IRA oder Renteninformationen)
  • Versicherungsinformationen (Gesundheit, Leben, Behinderung, Langzeitpflege)
  • Informationen zur Sozialleistung
  • letzter Gehaltsscheck
  • werde oder vertraue Dokumenten usw.

Es tut nie weh, zu viele Informationen zu haben. Wenn es machbar ist, treffe ich mich gerne in meinem Büro, aber ein Hausbesuch ist nichts Außergewöhnliches. Eigentlich ist es manchmal schön, nach Hause zu gehen, so dass der ganze Papierkram bereits da ist und leicht aus einer Datei gezogen werden kann, wenn sie ursprünglich vergessen wurde.

Lass uns reden

Der erste Teil des Treffens lernt sich kennen. Ein bisschen wie ein informeller Interviewprozess, um zu sehen, ob es etwas gibt, was ich an den Tisch bringen kann, um ihre Situation zu verbessern. Es funktioniert auch andersherum, indem sie mich interviewen, um sicherzustellen, dass ich der richtige Typ bin, um mit ihren Investitionen zu helfen. Hoffentlich mache ich einen guten Eindruck. 🙂

Eine meiner besten Eigenschaften ist, dass ich eine natürlich neugierige Person bin. Ich möchte immer herausfinden, was "ihre Geschichte" ist. Wo kommst du her? Wo haben sie gearbeitet? Was machen sie zum Spaß? Was ist der beste Ort, den sie jemals besucht haben? Was war ihre erste Arbeit? Es ist immer interessant herauszufinden, was diese Person dahin gebracht hat, wo sie heute ist.

Zum Geschäft

Dann besprechen wir ihre Investitionssituation. Was funktioniert jetzt für sie? Irgendwelche Investitionen, die in der Vergangenheit nicht geklappt haben? Was mögen oder mögen sie an ihrer aktuellen Situation? Haben sie jemals mit einem Finanzplaner gearbeitet? Dies führt letztlich zu einer Diskussion darüber, was sie für ihre Investitionen tun müssen: Finanzierung ihrer Ruhestandsziele. Kaufen Sie ein Ferienhaus. Bezahlen Sie für das College ihrer Tochter usw.

Die Zahlen knirschen

Ich werde dann ihre Investitionsinformationen nehmen und zurück zum Büro gehen, wo ich sie in ein Werkzeug eingeben werde, wo ich ihr Portfolio analysieren kann, um sicherzustellen, dass sie ihr volles Potenzial ausschöpfen. Oft sind die Menschen nicht ausreichend diversifiziert oder einige ihrer aktuellen Investitionen sind nicht leistungsfähig. Wir werden dann ein zweites Treffen einberufen, um meine Empfehlungen zu besprechen, um zu sehen, wo wir vielleicht einige Anpassungen vornehmen können, um sie in eine bessere Situation zu bringen.

Insgesamt macht das erste Treffen am meisten Spaß, weil ich gerne neue Leute treffe. Ich konnte stundenlang zuhören und mir all ihre Lebenserfahrungen erzählen. Das macht den Start des Finanzplanungsprozesses zu einer einzigartigen und angenehmen Erfahrung.

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