"Hast du angefangen, für das College zu sparen?", Flüsterte ein Kollege besorgt, als ich meine erste Schwangerschaft im Büro ankündigte.

Die Frage war nicht unvernünftig ... obwohl mein Kind in der Abschlussklasse von 2037 sein wird.

Die durchschnittliche Rechnung für das laufende Schuljahr sieht für vierjährige Colleges so aus, laut der jüngsten jährlichen Umfrage der Colleges vom College Board:

  • Öffentlich (im Land): 20.846 $

  • Öffentlich (out-of-state): 35.329 $

  • Privat: 45.170 $

Diese Zahlen beziehen sich auf Studiengebühren, Gebühren, Zimmer und Verpflegung sowie Bücher und Zubehör, die von der Schule in Rechnung gestellt werden.

Paar dieser erstaunlichen Zahlen mit der Tatsache, College-Studien sind stetig schneller gestiegen als die nationale Inflationsrate, und mein Kind ist auf eine massive Rechnung zwei Jahrzehnte auf der Straße.

Halten dich ernüchternde Zahlen wie diese nachts wach und fragen dich, wie du jemals die Rechnung bezahlen wirst?

Versuchen Sie dieses Konzept für Größe ...

Bezahlen Sie nicht für das College.

Schnappen Sie sich Ihre Riechsalz. Du kannst es absolut tun.

Meine Eltern wurden über das College hinaus ausgebildet und glauben von ganzem Herzen an die Bedeutung der Hochschulbildung. Während sie anboten, Zimmer und Verpflegung für ihre fünf Kinder zu bezahlen, gaben sie uns die Verantwortung, den Rest der Rechnung zu erledigen.

Am Ende des Tages schafften wir es alle in exzellente College- und Graduiertenprogramme einzutreten, großartige Jobs zu landen und mach alles mit wenig oder keiner schuld.

Wie Studenten für das College bezahlen können - ohne die Hilfe ihrer Eltern

So können Sie Ihren Kindern helfen:

1. Geben Sie Ihren Kindern Informationen nach vorne

Erzählen Sie Ihren Kindern lange bevor sie 18 sind, was Sie tun und planen Sie nicht, zu ihren College-Ausbildungen beizutragen.

Lass sie dich kennen Gewohnheit für das College bezahlen.

Ihre schulischen Leistungen und außerschulischen Aktivitäten wiegen stark im Akzeptanzprozess und entscheiden über viele Stipendien. Stellen Sie also sicher, dass Ihre Kinder wissen, dass sie das Beste aus diesen Jahren machen müssen.

Wenn Sie noch nicht angefangen haben, bringen Sie ihnen wichtige finanzielle Verantwortungsfähigkeiten bei, wie das Sparen, Budgetieren und Verwalten von Schulden.

2. Reduzieren Sie die Kosten

College muss kein Vermögen kosten.

Betrachten Sie leistungsstarke, kostengünstigere staatliche Schulen, insbesondere in Ihrem Staat. Kaufen Sie gebrauchte Lehrbücher - oder mieten Sie sie.

Zimmer und Verpflegung kosten laut The College Board jährlich durchschnittlich 10.000 bis 11.000 US-Dollar. Sparen Sie etwas Geld, indem Sie ein Zimmer auf dem Campus oder in der Nähe des Campus finden, in dem Ihr Kind seine Mahlzeiten selbst zubereiten kann.

Lassen Sie sie einen oder drei Mitbewohner bekommen. College macht sowieso mehr Spaß mit Mitbewohnern.

Wenn Sie alle bereit sind, lassen Sie Ihr Kind während des Studiums kostenlos oder zu minimalen Kosten zu Hause wohnen.

3. Nutzen Sie die High School

Weniger benötigte Kurse in der Hochschule bedeutet eine geringere Studiengebühr.

Stellen Sie sicher, dass Ihr Kind so viele College-Vorbereitungs- und Advanced Placement-Kurse wie möglich absolviert. Lassen Sie sie sich für die CLEP-Prüfungen anmelden, die ihre gewünschten Schulen akzeptieren.

Mit diesen Schritten können sie Einführungskurse umgehen und vor der Immatrikulation sogar College-Credits erhalten.

Erwägen Sie außerdem, finanziell in eine private High-School-Ausbildung zu investieren, um Ihr Kind für den Erfolg zu begeistern.

Informieren Sie sich über die Studienplatz-Programme Ihrer örtlichen High Schools, ihre Anleitung zu Stipendienanträgen und Statistiken zu vergebenen Geldern und National Merit-Stipendiaten. Schauen Sie sich die Außerschulischen College-Eintrittskarten lieben, wie Führungsgelegenheiten, Service-Clubs und Ehrengesellschaften an.

Eine kleine Investition in eine hochwertige Highschool-Ausbildung kann Ihrem Kind die personalisierten Ressourcen zur Vorbereitung auf AP- und CLEP-Prüfungen geben, all diese wichtigen persönlichen Aussagen für College-Anwendungen erstellen, weniger (wenn überhaupt) Förderunterricht in der Schule erfordern und mit einflussreichen Alumni in Verbindung treten - All das kann dazu beitragen, große Summen an Studiengebühren einzusparen.

4. Major in einem hochbezahlten Feld

Zugegeben, Ihre Stimme über den Major Ihres Kindes ist ziemlich gering, wenn sie die eine unter der Rechnung sind.

Ermutigen Sie Ihr Kind jedoch zu einem Major, Minor oder zumindest zu einer Anzahl von Kursen in MINT-Fächern, auch wenn es sein Traum ist, ein Weltklasse-Maler zu werden.

Wenn sie Fähigkeiten in einem lukrativen Bereich haben, den sie nach dem College nutzen können (oder sich darauf zurückziehen), werden sie besser in der Lage sein, sich finanziell zu finanzieren und Darlehen zurückzuzahlen.

5. Beteiligen Sie sich an Geld zu finden

Wenn du nicht für das College bezahlst, heißt das nicht unbedingt, dass du deine Kinder im Wind verdrehen lässt.

Arbeiten Sie gemeinsam daran, Stipendien und Wettbewerbe zu ermitteln, die Studenten Geld verleihen.

Denken Sie über den Tellerrand hinaus, indem Sie nach etwas suchen Tiefflieger-Stipendienwie die, die von Ihrem Arbeitgeber, Ihrer Gemeinde oder Ihrer Gemeinde angeboten werden. Jedes bisschen hilft.

Achten Sie darauf, die FAFSA und alle schulspezifischen Hilfsformulare genau auszufüllen und pünktlich einzureichen.

Das System einer Mutter hat ihrem Sohn geholfen, mehr als $ 100.000 an Stipendien zu verdienen!

6. Seien Sie schlau über Kredite

Wenn Sie Eigentum oder ein Auto besitzen, haben Sie wahrscheinlich mindestens einen Kredit in Ihrem Leben herausgenommen - während Ihr Kind wahrscheinlich keine solche Lebenserfahrung hat.

Nutzen Sie Ihr Know-how, um die Kreditoptionen intelligent zu filtern.

Crunch einige Zahlen oder verwenden Sie einen Online-Rechner, um Post-College-Monatsraten zu schätzen und bestimmen Sie einen angemessenen Höchstbetrag, den Ihr Kind leihen sollte.

7.Erwägen Sie, Geld an Ihre Kinder ohne (oder niedrige) Zinsen zu verleihen

Dieser ist nicht für schwache Nerven.

Wenn Sie voll und ganz darauf vertrauen, dass sie die Rückzahlungsbedingungen einhalten und das Darlehen keinen Einfluss auf Ihre Beziehung haben wird, sollten Sie die finanzielle Belastung Ihres Kindes mit einem kleinen persönlichen Kredit zu geringen oder gar keinen Zinsen verringern ... aber nur, wenn Sie es sich leisten können.

Schreiben Sie alles schriftlich und führen Sie sorgfältige Aufzeichnungen, um Verwirrung auf der ganzen Linie zu vermeiden.

8. Holen Sie sich einen Job

Es ist versucht und wahr.

Lassen Sie Ihr Kind während des Schuljahres einen Teilzeit- oder Freiberufler werden und nehmen Sie während der Sommer- und Winterpause zusätzliche Stunden in Anspruch.

Fordern Sie sie auf, ihre Einkünfte aus Teilzeitjobs in den Jahren vor dem College zu sparen, damit sie ein finanzielles Polster haben.

9. Untersuchen Sie Rückerstattung

Viele Unternehmen, Freiwilligenorganisationen und Militärgruppen leisten einen Beitrag zu oder gewähren Ihnen einen erheblichen Teil Ihrer College-Kosten, wenn Sie in ihren Reihen arbeiten.

Lassen Sie Ihr Kind die Möglichkeit in Betracht ziehen, während der Arbeit tagsüber erstattet zu werden. Oder, Verspätung College für ein Jahr oder mehr, um in einer Organisation zu dienen, die College-Kosten bezahlen.

Planen Sie, für Ihre Kinder zu zahlen, um zur Universität zu gehen?

Hören Sie nicht auf Ihre Freunde, die ihre Altersvorsorge für College-Sparpläne opfern.

Wenn Sie sicherstellen, dass Ihre Kinder qualitativ hochwertige Ausbildung erhalten, bedeutet das nicht, dass Sie die Rechnung bezahlen müssen oder dass sie dabei pleite gehen müssen.

Mein Mann und ich diskutieren immer noch, wie viel - wenn überhaupt - die erste College-Rechnung, die wir in 17 Jahren abdecken werden. Der Gedanke, nichts mehr zu bezahlen als den Lebensunterhalt, ist für ihn immer noch entnervend, aber wir haben gesehen, dass es funktioniert.

Meine Eltern öffneten nie ihre Brieftaschen für irgendwelche meiner College-Rechnungen. Ohne ihr Geld - aber mit den unbezahlbaren Werkzeugen und der Führung, die sie mir gaben - habe ich mich durch diese vier Jahre schuldenfrei gemacht und habe ein dauerhaftes Gefühl der Erfüllung.

Das möchte ich meinen Kindern geben.

Du bist dran: Wirst du das mit deinen Kindern versuchen?

Megan Nye ist eine freiberufliche Schriftstellerin und Bloggerin, die weniger als 1.000 Dollar ausbezahlt hat, um ihre Mathe- und Ingenieursabschlüsse zu verdienen. Sie bietet praktische Ratschläge, wie Sie die Kontrolle über Ihre Zeit übernehmen, intelligente Geldentscheidungen treffen und Ihr Zuhause vor dem Chaos in ihrem Blog Prioritized Living retten können.


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