Strategieën voor een volatiele markt voor verschillende soorten beleggers

Inhoudsopgave:

Video: Strategieën voor een volatiele markt voor verschillende soorten beleggers

Video: Strategieën voor een volatiele markt voor verschillende soorten beleggers
Video: Eist je hond ook voortdurend jouw aandacht? 2024, Maart
Strategieën voor een volatiele markt voor verschillende soorten beleggers
Strategieën voor een volatiele markt voor verschillende soorten beleggers
Anonim
Wauw, deze laatste week was behoorlijk de achtbaanweek op de markt. Ik heb het al een tijdje niet zo vluchtig gezien. Ook, op basis van het politieke gekibbel in Washington en de angst in Main Street, vrees ik dat deze volatiliteit hier een tijdje zal zijn.
Wauw, deze laatste week was behoorlijk de achtbaanweek op de markt. Ik heb het al een tijdje niet zo vluchtig gezien. Ook, op basis van het politieke gekibbel in Washington en de angst in Main Street, vrees ik dat deze volatiliteit hier een tijdje zal zijn.

Dus, wat moet een belegger doen in dit soort markt? Eruit? Binnenblijven? Profiteer ervan? Nou, hier zijn enkele dingen om over na te denken!

Hoe en waarom investeer je

Marktvolatiliteit zal gebeuren! Het gebeurt nu, het is in het verleden gebeurd en het zal opnieuw gebeuren in de toekomst. Als u echter een duidelijke beleggingsstrategie hebt, is het gemakkelijker om mee te leven. Sommige dingen om over na te denken zijn uw beleggingsdoelen, tijdshorizon en risicotolerantie. Als je het geld de komende paar maanden nodig hebt, moet je het absoluut NIET investeren. Zelfs als je het de komende 3-5 jaar nodig hebt, is het misschien niet verstandig om het te investeren.

Wat ben je ook van plan? Vermogensgroei, inkomen, beide? Dit zal bepalen welke activa u moet bezitten. Als u alleen om inkomen geeft, zou marktvolatiliteit u niet moeten faseren, zolang u maar hetzelfde inkomen blijft ontvangen.

Beide spelen risicotolerantie. Dit is jouw beslissing: ga weg? Binnenblijven? Profiteer ervan? Als u risicomijdend bent, wilt u misschien liever weg en zet u uw bezittingen in 100% veilig, zoals een bank-cd. Als u een duidelijke langetermijnstrategie hebt, is het waarschijnlijk geen kwaad om hier in te blijven. Ten slotte, als u een agressieve belegger bent met een hoge risicotolerantie, wilt u misschien uw voordeel doen!

Het risicomijdende

Als je risicomijdend bent, vind je het niet leuk om de aandelenmarkt te zien dalen. Maar het zal gebeuren! Het is belangrijk om op te merken dat er ook een risico bestaat dat u niet op de aandelenmarkt bent - het risico dat u potentiële winsten verliest en uw vermogen de inflatie niet bijhoudt. Maar als je 's nachts niet kunt slapen omdat de DOW 200+ punten laat vallen, is de aandelenmarkt misschien niet voor jou!

De lange termijnbelegger

Dus je bent niet risicomijdend, maar je bent geen gokker, dat is oke! Wat moet je nu doen als de volatiliteit terugkeert naar de markt? Zorg er eerst voor dat u gediversifieerd bent. Zorg ervoor dat u zowel aandelen en obligaties bezit, als zelfs contanten op korte termijn bezit. Zorg ervoor dat je in elke emmer ook gediversifieerd bent.

Aandelen: Small Cap, Mid Cap, Large Cap, International, Emerging Markets

Bonds : Korte termijn, lange termijn, zakelijk, overheid, internationaal en gemeentelijk

Cash: cd's, fondsen met drijvend tarief, geldmarkten

Door diversificatie garandeert dit niet noodzakelijkerwijs winst, verlies of zelfs break-even. Historisch gezien, hoe meer gediversifieerd een portefeuille, hoe beter het was om een neergaande markt te ondersteunen. Niet alle beleggingscategorieën stijgen en dalen samen, en diversificatie maakt hiervan gebruik.

Vergeet ten slotte niet dat je er op de lange termijn mee bezig bent. Beter gemiddeld in de tijd, niet alleen deze maand of de laatste.

De agressieve belegger

Wilt u profiteren van de marktvolatiliteit? Dit is voor jou!

De beste manier om te profiteren van de volatiliteit is door middel van opties. Ten eerste kunt u gedekte gesprekken op onderliggende posities schrijven. Hiermee kunt u een inkomstenstroom creëren met minder risico dat de uitoefenprijs wordt overschreden (vanwege de volatiliteit). Je kunt ook Puts kopen tegen posities die je hebt, om te fungeren als een hedge tegen een verdere recessie.

Vervolgens kun je een straddle starten (je koopt een call en een put met dezelfde uitoefenprijs en -datum). De reden dat je dit zou willen doen is omdat je kunt profiteren van zowel opwaartse als neerwaartse bewegingen, zolang ze de toepasselijke uitoefenprijs overschrijden. Het verlies is hier als de markt niet buiten het bereik valt. Het verlies wordt echter beperkt door de call / put-spread.

Als u denkt dat de markt op de een of andere manier iets meer zal gaan, kunt u een terugwaartse spread van de verhouding initiëren. Dit kan worden gezet of gebeld, op basis van uw marktbeeld van boven of beneden. U profiteert in beide richtingen als de markt uitbreekt, maar uw winst wordt beperkt door uw keuze. Het is onbeperkt in de richting die u kiest. Voor een back-spread van een call-ratio zou u een call tegen een lagere uitoefenprijs verkopen en er twee tegen een hogere uitoefenprijs kopen. Door uw tegoed te ontvangen, verrekent u uw maximale verlies.

Conclusie

In deze markt is het essentieel om te weten wat voor soort belegger u bent. Ben je ongunstig bij het zien van de DOW-daling? Vind je het niet erg, omdat je er op lange termijn naar kijkt? Of wil je ervan profiteren? Misschien ben je een combinatie van de drie?

Ik weet dat het leuk kan zijn om speelgeld te hebben, waarmee je agressiever kunt zijn, dan om alles te laten beleggen in een gediversifieerde portefeuille.

Dus, lezers, wat ben jij? Wat doe je nu met de markten in beroering?

Aanbevolen: